Istnieje roczna wymagana minimalna dystrybucja (RMD) od wykwalifikowanych IRA. Ustawa o obniżkach podatków i zatrudnieniu z 2019 r. Zmieniła wymóg wiekowy z 70 ½ na 72 i ½. Osoby fizyczne mogą przekazać całość lub część wymaganej minimalnej dystrybucji od wykwalifikowanych IRA, aby skorzystać z kilku ulg podatkowych. Szczegółowe informacje można uzyskać od doradcy finansowego.

 

• Musisz mieć 72 1/2 lat lub więcej. (Zmieniono z 70 1/2 w 2019 r.)

• Prezenty należy składać bezpośrednio z IRA w The Adult Literacy Centre of Ozaukee County.

• Łączna kwota darowizn na cele charytatywne nie może przekroczyć łącznie 100 000 USD na podatnika za rok.

• Prezenty muszą być jawne i nie można otrzymać żadnych korzyści materialnych w zamian za prezenty.

• Prezentów nie można przekazywać funduszowi, który wspiera darczyńców, organizację wspierającą lub fundację prywatną.

• Prezent nie jest wliczany do dochodu podlegającego opodatkowaniu, a zatem zmniejsza dochód podlegający opodatkowaniu. Odliczenie na cele charytatywne nie jest dozwolone.

• Prezenty z planów 401 (k), 403 (b) i 457 są niedozwolone.

• Kroki, które należy podjąć, aby zrobić prezent:

• Jeśli chcesz dokonać kwalifikującego się przelewu, skontaktuj się z doradcą finansowym i administratorem IRA.

• Centrum alfabetyzacji dorosłych w hrabstwie Ozaukee, NIP 46-2787588

 

W razie jakichkolwiek pytań skontaktuj się z Sarah Gilday, dyrektorem wykonawczym The Adult Literacy Centre w hrabstwie Ozaukee pod adresem sarah@adultliteracyoz.org .

Uwaga: oprócz prezentów z konta IRA, rozważ wyznaczenie Centrum Literatury dla dorosłych w hrabstwie Ozaukee jako beneficjenta konta IRA. To świetny sposób, aby zmaksymalizować wsparcie naszej misji. Skontaktuj się z administratorem konta IRA, aby zapytać o uzupełnienie wyznaczenia beneficjenta. Dziękuję Ci!